“吃了”客戶兩千萬

利用虛假理財平臺吸引被害人投資，嫌疑人在后臺控制盈虧。6個犯罪團伙、89名嫌疑人以詐騙罪被提起公訴

溫柔貌美的異性陪伴聊天，高大上的理財平臺，專業(yè)的產(chǎn)品走勢K線圖，零風(fēng)險、高回報、隨時提現(xiàn)的宣傳口號……面對這些誘惑，你是否也躍躍欲試準(zhǔn)備賭上一把?

可惜，所有這些誘惑，都不過是犯罪分子的誘餌。隨著公安機關(guān)立案偵查，多個利用非法理財平臺瘋狂詐騙錢財?shù)木W(wǎng)絡(luò)詐騙團伙浮出水面。2018年5月25日，山東省滕州市檢察院以詐騙罪對89名嫌疑人提起公訴。該案涉及山東、河南、江蘇、浙江等全國20余個省份，被害人4000余名，涉案金額近2000萬元。

辦案人員搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平臺，抓獲嫌疑人25名

癡情女子“投資”被騙

現(xiàn)年37歲的王倩是一名離異單身女子，在滕州市某小區(qū)居住，自己做生意，經(jīng)濟較為寬裕。在內(nèi)心深處，王倩一直渴望重新進入一段新的感情。2017年5月，她在某婚戀網(wǎng)站結(jié)識了一個名叫葛陽的男子，兩人互加了對方微信。通過聊天得知，葛陽也是離異單身，在山東棗莊做酒店投資，生意規(guī)模大，收入可觀。葛陽成熟穩(wěn)重而且貼心，王倩認(rèn)定，這就是她理想中的白馬王子。

一次聊天中，葛陽向王倩推薦通匯服務(wù)中心，說這是一個炒玉石、翡翠、瑪瑙的理財平臺。葛陽介紹，這個平臺低投資高回報，安全穩(wěn)定，自己投了很多錢，也掙了不少。葛陽將在平臺理財賺錢的截圖發(fā)過來，并說“一起掙錢還能培養(yǎng)共同的興趣愛好”。王倩雖有疑惑，但看到葛陽掙了錢，禁不住對方再三慫恿，分三次投了1萬元錢。

6月1日，王倩登入理財平臺，發(fā)現(xiàn)投資金額不但沒有上漲，反而跌了一部分，就想著把錢提出來，卻發(fā)現(xiàn)錢被凍結(jié)，無法取出。王倩通過微信聯(lián)系葛陽，發(fā)現(xiàn)自己已被拉黑。此時的王倩恍然大悟，急忙報警。

偵查人員通過偵查手段鎖定了葛陽所在位置，6月21日，在河南省長葛市抓獲韓齊斌以及其下員工數(shù)名，打掉其非法經(jīng)營的通匯服務(wù)中心理財平臺。韓齊斌供認(rèn)自己與手下員工以葛陽的名義詐騙王倩的事實。

韓齊斌是長葛市人，以“聚鑫網(wǎng)絡(luò)”工作室名義成立公司，招聘多名員工，讓他們冒充離異成功男士，專門在某征婚網(wǎng)站上，查找35歲至45歲之間、有一定經(jīng)濟實力的離異女性作為詐騙對象。騙取對方信任后，通過網(wǎng)曬虛假高消費生活，發(fā)送平臺盈利截圖等，誘導(dǎo)對方進入“通匯服務(wù)中心”投資。當(dāng)被害人掃描二維碼注冊成為會員并投入資金后，先讓其贏利，吸引她們繼續(xù)加大投資，待投資數(shù)額增大后誘導(dǎo)其高價買進、低價賣出，造成虧損，并以各種理由不讓對方將錢取出，直至對方資金賠光。

韓齊斌之所以能夠控制客戶輸贏，秘密就在理財平臺即微盤上。該微盤是一個特制的假理財平臺，具有風(fēng)險控制功能，能夠從后臺控制投資者的輸贏和資金進出。據(jù)韓齊斌交代，這是他在網(wǎng)上找的一個叫“牛匠科技”的公司做的，公司老板叫“牛哥”。

“90后”公司的“大胃口”

肖慶軍、張強、吳亮、王亞是發(fā)小，幾人在同村同一條街長大，年齡相仿，興趣相投，其中尤以肖慶軍最有“出息”。

1994年出生的肖慶軍高中沒上完就輟學(xué)外出打工，先后做過網(wǎng)頁版游戲、股票配資。2015年，他開始接觸微盤平臺，負(fù)責(zé)招聘代理商。2016年，他成為“銀河微盤”平臺的會員，一年時間發(fā)展代理商200多家，手續(xù)費賺了近八十萬元。有了工作“經(jīng)驗”，肖慶軍不愿再給別人打工，想自己開公司做投資理財平臺。

2016年底，肖慶軍邀請幾名“發(fā)小”入股一起開公司，“咱們做平臺，發(fā)展代理商，讓代理商們?nèi)フ铱蛻?，到時候只收取手續(xù)費就夠伙計們吃香的喝辣的了!”看到肖慶軍每次回老家出手闊綽，雖然對這種經(jīng)營模式存有疑慮，幾人還是決定跟著肖慶軍干。

2017年1月，幾人分別出資5萬元至30萬元不等，在河南鄭州注冊成立了大印公司，設(shè)立銷售部、售后部、人事部、財務(wù)部等部門，招募員工若干。肖慶軍拉來同行甘祥賀任總經(jīng)理、執(zhí)行總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司的管理和運營。肖慶軍持股60%，負(fù)責(zé)公司總體運作，張強任法人，吳亮為財務(wù)部經(jīng)理，王亞為售后部經(jīng)理。幾個人通過“匯通掌上寶”微交易平臺，偽造虛擬產(chǎn)品走勢圖，以大印公司為掩護公司化運作。他們招募趙慶為銷售部經(jīng)理，負(fù)責(zé)發(fā)展會員單位及代理商的業(yè)務(wù)活動，下設(shè)六個電銷組，一個網(wǎng)銷組，每組有組長和七八名業(yè)務(wù)員，在全國范圍內(nèi)大肆發(fā)展會員單位和代理商。

業(yè)務(wù)員經(jīng)過短暫話術(shù)培訓(xùn)后即上崗，通過論壇、QQ群、微信、微博或打電話等方式尋找有意向的加盟商，發(fā)展成為“匯通掌上寶”微盤的會員單位、公司代理和個人代理。每種代理條件和利益分成不同。大印公司作為平臺運營商，有最高權(quán)限;會員單位可以發(fā)展代理商，權(quán)限高于代理商，代理商再去發(fā)展客戶即投資人。

從5月25日正式運行到6月底，短短一個多月時間，這個從老板到員工均為90后的小公司，在全國發(fā)展會員單位48個，代理商1000余個，詐騙3000多人。

辦案人員查獲的部分作案手機

騙錢有“套路”

“匯通掌上寶”的交易品種包括銅飾品、金飾品、尿素，這些產(chǎn)品分別和美銅、倫敦金、美原油的走勢圖對應(yīng)，但這些產(chǎn)品都是虛擬的，根本不存在?？蛻粼谖⒈P注冊、入金之后，買產(chǎn)品的漲跌，每個交易品種有相應(yīng)的價格，交易會產(chǎn)生手續(xù)費。

代理商偽造身份，騙取被害人信任，誘導(dǎo)被害人向微交易平臺投錢。無論哪一級代理商發(fā)展的客戶，只要客戶在微盤入金，資金即進入肖慶軍等人控制的賬戶，客戶賬面顯示的金額只是數(shù)字，想要提現(xiàn)需經(jīng)肖慶軍審核同意?？蛻裘拷灰滓淮螘a(chǎn)生高額手續(xù)費，大印公司和代理商、業(yè)務(wù)員配合，引導(dǎo)客戶頻繁交易、多次下單。另外，通過建立喊單群、冒充理財分析師反向引導(dǎo)等方式，誘導(dǎo)客戶不斷加大投資。

河北人張榮發(fā)成立的嘉誠公司是“匯通掌上寶”的一個會員單位。張榮發(fā)以嘉誠公司為掩護，在全國范圍內(nèi)發(fā)展代理商300余個。蘇航就是他發(fā)展的下級代理商之一。

蘇航伙同他人結(jié)成詐騙團伙，以代理商身份運營“匯通掌上寶”。他們從網(wǎng)上購買公民手機電話號碼、作案用電話卡和高級別QQ號，租賃江蘇省宿遷市某地房屋作為詐騙場所。團伙成員自稱江蘇某財經(jīng)大學(xué)畢業(yè)生“張雨晴”，現(xiàn)任理財分析師助理，通過微信搜索手機號碼添加聊天好友，作為詐騙對象?；咎茁肥牵阂哉劯星闉殇亯|，適時以零門檻、高回報、隨時取現(xiàn)，有專業(yè)理財師指導(dǎo)、發(fā)送虛假盈利截圖等多種方式，誘導(dǎo)被害人注冊“匯通掌上寶”平臺賬號并充值入金。蘇航冒充分析師，劉志杰發(fā)布虛假行情走勢信息，吸引客戶跟隨買入。在這個過程中，“張雨晴”會以情感逼單、盈利逼單等各種方式，慫恿客戶加大入金量，最大限度造成客戶損失，用高額手續(xù)費及虧損的方式，騙取他人錢款。僅詐騙被害人彭某一單，涉案金額就達30余萬元。

運營短短一個多月時間，“匯通掌上寶”微盤總?cè)虢?039萬余元，產(chǎn)生手續(xù)費800多萬元，其中大印公司非法獲利150萬元。

神秘的“牛哥”

代理商之所以愿意代理“匯通掌上寶”，之所以能夠穩(wěn)賺不賠，就是因為肖慶軍等人手中掌握著“匯通掌上寶”的后臺風(fēng)控。這貌似“高大上”的網(wǎng)絡(luò)理財平臺背后，有一雙隱形的“黑手”讓投資者的資金在這里“消失”，這就是微盤的風(fēng)控功能——控制客戶輸贏和資金出入。這個功能是肖慶軍從網(wǎng)上找“牛哥”專門做的。

韓齊斌、肖慶軍的公司使用的平臺均是從“牛哥”手里購買的。“牛哥”是誰，還有多少這樣的非法微盤出自“牛哥”之手?因此，鎖定“牛哥”，就成了辦案的關(guān)鍵。

通過網(wǎng)絡(luò)聊天及資金交易記錄，結(jié)合有關(guān)人員供述，偵查人員將“牛哥”的位置鎖定在廣東深圳。2017年6月28日，“牛哥”及其“牛匠科技”公司員工被抓獲。“牛哥”名叫李宗波，28歲，江西人，2013年在深圳成立“牛匠科技”公司，主要業(yè)務(wù)就是微交易平臺的開發(fā)和銷售。李宗波根據(jù)購買方要求，修改交易平臺控贏、控制提現(xiàn)等功能，設(shè)置交易品種，接入第三方支付接口，量身打造后提供給購買方用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，并提供服務(wù)器，負(fù)責(zé)平臺日常運行維護。

通過對李宗波等人的電腦勘驗，發(fā)現(xiàn)有20個詐騙平臺正在運行。除了為韓齊斌等人提供“通匯服務(wù)中心”微交易平臺，為肖慶軍等人提供“匯通學(xué)堂”“匯通掌上寶”等微交易平臺，李宗波和牛匠科技開發(fā)、維護的平臺還有李濤等人的“華鑫匯通”“TT掌上寶”微交易平臺，趙有才等人的“中聯(lián)在線”微交易平臺，胡雙喜等人的“51零錢”微交易平臺，高光的“中鑫云財富”。

偵查人員通過深度數(shù)據(jù)分析，快速掌握了各詐騙團伙的脈絡(luò)。6月30日，搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平臺，逮捕大印公司人員25名;7月10日，打掉江西贛州趙有才團伙;7月13日，打掉廣東深圳胡雙喜團伙;7月18日，抓獲蘇航團伙成員;7月26日，張榮發(fā)團伙成員落網(wǎng);8月10日，打掉浙江杭州高光團伙。至此，分布在江蘇、河南、河北、浙江等省的多個詐騙團伙被成功打掉。

多行不義罪難逃

2017年9月28日，該案被移送到山東省滕州市檢察院審查起訴。辦案檢察人員提前介入，就案件偵查與證據(jù)事實方面向公安機關(guān)提出意見建議，引導(dǎo)偵查人員完善證據(jù)，確保不枉不縱、準(zhǔn)確打擊。

檢察人員對案情進行認(rèn)真梳理后發(fā)現(xiàn)，多起微盤理財平臺詐騙案組織龐大，從平臺制造商、平臺運營商、會員單位到代理商，呈金字塔式分布排列，并且每一級都有各自發(fā)展的業(yè)務(wù)員，分布各地。其中，組織最為龐大的是“匯通掌上寶”理財平臺的肖慶軍團伙。

犯罪團伙運作過程中，員工多是冒充年輕貌美富有的女性，或者高大帥氣多金的男性，通過異性交流、談感情等方式騙取對方信任。通?？蛻粝绕谌虢鸷髸行☆~賺錢，且提現(xiàn)容易，以激起人的投資欲望，待客戶高額投資后利用后臺風(fēng)控阻止客戶提現(xiàn)。這些團伙多招聘30歲以下、低學(xué)歷、無業(yè)人員從事詐騙活動，利用這些人想掙快錢的心理，在高額提成刺激下瘋狂發(fā)展客戶。短短幾個月時間，6個平臺合計詐騙金額近2000萬元，被害人4000余名。李宗波等人開發(fā)維護以上平臺，非法獲利89萬元。

為防止被警方盯住，被告人通常一兩個月更換一個平臺，先后運營多個微盤。肖慶軍團伙之所以先發(fā)展會員單位、代理商，再通過會員單位、代理商發(fā)展客戶入金投資，目的就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險;選擇通過頻繁交易產(chǎn)生大額手續(xù)費的方式侵吞客戶錢款，也是為了增加隱蔽性。但機關(guān)算盡，這伙人最終難逃法網(wǎng)。

截至發(fā)稿，本案尚未開庭。

關(guān)鍵詞： 團伙 平臺