7月17日下午，優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟成員——恒龍晟家族辦公室在聯(lián)盟總部舉辦了正式的開業(yè)典禮，創(chuàng)始人王馥馨女士及優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟董事長應(yīng)松先生出席典禮并致辭，二十余位企業(yè)家、上市公司高管等社會各界人士紛紛到場祝賀。

恒龍晟家族辦公室（Everlong Family Office）成立于2021年4月，總部位于上海，是一家多元化的聯(lián)合家族辦公室。公司堅(jiān)持三個(gè)定位，即“買方定位”、“專業(yè)定位”以及“高度定制定位”，始終站在客戶的立場，以客戶的財(cái)富管理目標(biāo)為導(dǎo)向，為客戶提供高品質(zhì)的服務(wù)。公司借助戰(zhàn)略合作伙伴——優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟可為客戶在全球19個(gè)國家及地區(qū)篩選及配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，以多策略、多資產(chǎn)的組合管理模式幫助客戶達(dá)到財(cái)富管理目標(biāo)。

未來，恒龍晟家族辦公室將繼續(xù)深入財(cái)富管理領(lǐng)域，結(jié)合全球視野以及本土經(jīng)驗(yàn)，力爭成為中國標(biāo)桿性的家族辦公室之一。

專為您目標(biāo)服務(wù)的財(cái)富管理專家

恒龍晟家族辦公室創(chuàng)始人王馥馨女士是一名“資深”的海歸，在加拿大工作與生活了17年，本科及碩士研讀的都是金融相關(guān)專業(yè)，畢業(yè)后即專注于金融行業(yè)的研究工作。2015年經(jīng)過綜合考慮她決定回國，加入上海證券并在基金評價(jià)研究中心擔(dān)任高級分析師。

15年至今的這5年半里，王馥馨的角色是一位賣方研究員，在專業(yè)領(lǐng)域撰寫了不少研究報(bào)告，在不少媒體上也有發(fā)表，現(xiàn)在在網(wǎng)上搜索相關(guān)內(nèi)容還可以看到她的署名。此外，她還是私募基金行業(yè)中最有影響力的獎(jiǎng)項(xiàng)——金牛獎(jiǎng)的評委。作為評委，每年和中證報(bào)會調(diào)研60-70家私募管理人，并要給出自己的評獎(jiǎng)意見。在這個(gè)過程中，她積累了400-500家私募的盡調(diào)經(jīng)驗(yàn)，逐步加深了對我國私募證券市場的認(rèn)知，親生經(jīng)歷了私募行業(yè)的發(fā)展，目睹了它的成長，也無疑為創(chuàng)設(shè)家族辦公室做了鋪墊。

近年來，隨著改革開放的不斷深化升級，中國人是越來越富有了，目前正處于一個(gè)獨(dú)特的時(shí)間點(diǎn)，因?yàn)閯?chuàng)一代已逐漸步入退休年齡，邁入財(cái)富傳承的階段，而二代們也背負(fù)著守富的重要使命。如何將財(cái)富進(jìn)行有效的保值增值，如何將財(cái)富進(jìn)行合理的稅務(wù)規(guī)劃傳承給下一代，如何通過系統(tǒng)性的規(guī)劃規(guī)避一些外部的風(fēng)險(xiǎn)，這些都是高凈人群最為迫切的需求。

她意識到，隨著剛兌的承諾成為歷史，絕大部分金融產(chǎn)品都回歸凈值化估值，低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的時(shí)代一去不復(fù)返，但對于大部分投資人而言，風(fēng)險(xiǎn)卻又是很難識別的，何況很多賣方機(jī)構(gòu)經(jīng)常做的一件事情，就是淡化風(fēng)險(xiǎn)，甚至隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。因此在這個(gè)過程中，大量客戶遭遇了很多產(chǎn)品踩坑、暴雷的事情，遭遇了巨大的投資損失。面對這種局面，很多投資人如果能有買方定位的專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助做好資產(chǎn)配置，那就能有效規(guī)避和降低風(fēng)險(xiǎn)。

所以，她看好家族辦公室這個(gè)領(lǐng)域的發(fā)展空間，順勢而為，也堅(jiān)定地離開傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)，開始了自己的創(chuàng)業(yè)之路，恒龍晟家族辦公室也應(yīng)運(yùn)而生。

作為一家服務(wù)于多個(gè)家族的聯(lián)合家族辦公室，恒龍晟能夠提供符合客戶需求的專業(yè)咨詢服務(wù)，包含家族財(cái)富管理、財(cái)富傳承、財(cái)富規(guī)劃，以及包括稅務(wù)、法務(wù)咨詢、身份管理、子女教育、高端醫(yī)療、高端消費(fèi)等非金融類家族事務(wù)專業(yè)資源的篩選及管理，成為 “專為您目標(biāo)服務(wù)的財(cái)富管理專家”。

新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的資產(chǎn)管理

優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟董事長應(yīng)松先生應(yīng)邀在開業(yè)典禮上進(jìn)行了主題分享，深入淺出地將當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與企業(yè)家如何做好財(cái)富管理等問題進(jìn)行了詳細(xì)闡述。

應(yīng)松先生在與大家討論如何看待財(cái)富管理這件事時(shí)著重提出，其實(shí)企業(yè)家身邊暗藏著許多容易被忽視的風(fēng)險(xiǎn)，如果放任不管，“暴雷”也許只是時(shí)間問題。在我們的生命之中，有很多事情是無法委托他人的，但有些事情最好還是委托給專業(yè)的人處理。生命中的大事沒有一件是與財(cái)富可以脫得了關(guān)系的，錢是雅根，擁有財(cái)富可以支持大家更好地實(shí)現(xiàn)生命中的各種美好和重大事情，財(cái)富管理是生命中最重要的一件事情！如何看待財(cái)富管理這件事，將在某種程度上決定我們的生活質(zhì)量和幸福程度。

雖然一部分企業(yè)家已經(jīng)意識到了并自己開始摸索嘗試，可是財(cái)富管理不單是專業(yè)性問題，更是如何克服人性弱點(diǎn)的問題。財(cái)富管理是對未來的預(yù)期規(guī)劃和判斷的學(xué)問，是經(jīng)驗(yàn)型的專業(yè)工作，需要理性的思維和科學(xué)的認(rèn)知，必須通過長時(shí)間深度學(xué)習(xí)和訓(xùn)練習(xí)得，并結(jié)合在特定領(lǐng)域的觀察和體驗(yàn)，嚴(yán)格遵循確定的規(guī)則而行動(dòng)，這些都不是僅憑人類感官能夠正確認(rèn)知和輕松獲得的?，F(xiàn)實(shí)中，很多人會因?yàn)樨澙放c恐懼、自由與享樂、傲慢與偏見等人性的挑戰(zhàn)中迷失方向，將財(cái)富管理這個(gè)“永恒的任務(wù)”變成了一次又一次讓自己腎上腺素飆升的冒險(xiǎn)。

確實(shí)有不少“冒險(xiǎn)家”在過去的歲月里獲得了常人畢生都難以企及的成功，可是財(cái)富管理與財(cái)富創(chuàng)造是兩回事，現(xiàn)在的狀態(tài)和精力如何？是否還能像以往一樣無懼風(fēng)浪呢？當(dāng)財(cái)富積累到一定階段時(shí)，我們更應(yīng)該關(guān)注的是如何守護(hù)和傳承，將“小概率的大成功”轉(zhuǎn)化為“大概率的小成功”，通過科學(xué)的機(jī)制和專業(yè)的決策，使得財(cái)富管理這件事更穩(wěn)健高效，Let your money work for you。

同時(shí)，財(cái)富管理也是一件對專業(yè)性、經(jīng)驗(yàn)性、資源性要求很強(qiáng)的工作，要保證家族資產(chǎn)的長期保值增值和有效傳承，需要能對抗各類不同緯度的風(fēng)險(xiǎn)，需要擁有廣闊的視野并對未來趨勢做出正確的判斷，需要豐富的資源和人脈把自己的資產(chǎn)有效地配置在有長期價(jià)值的領(lǐng)域并做好管理。在管理家族財(cái)富這個(gè)領(lǐng)域，相比其他行業(yè)而言難度更高，是典型的經(jīng)驗(yàn)型的專業(yè)工作，不是能憑借一兩個(gè)人可以完成的事情，需要持續(xù)整合專業(yè)資源，而市場上的各類投資培訓(xùn)班，讓很多人認(rèn)為可以通過簡短的學(xué)習(xí)就快速變成高手，或許會有少部分人能夠成功，但對于絕大多數(shù)人員有害無益。

想要做好家族財(cái)富管理，只有兩條路：要么自己投身進(jìn)入這個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行長期的、沉浸式的學(xué)習(xí)，逐步提高自己對市場和資產(chǎn)的認(rèn)知，并經(jīng)過不斷的投資實(shí)踐與復(fù)盤，建立起自己的專業(yè)能力；要么找到可以信賴的合作伙伴，它們必須是與自己站在同側(cè)的買方機(jī)構(gòu)，能夠以機(jī)構(gòu)化的決策機(jī)制和全市場專業(yè)資源篩選配置的能力，為你的財(cái)富保駕護(hù)航。

談到家族辦公室與一般財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的不同時(shí)，應(yīng)松先生表示：高凈值人士財(cái)富管理的需求不是簡單地要某一個(gè)產(chǎn)品，而是用什么產(chǎn)品能解決什么問題，家族辦公室要做的就是根據(jù)客戶實(shí)際需求制定個(gè)性化的家族資產(chǎn)管理解決方案。為充分說明產(chǎn)品與方案的區(qū)別，他舉了一個(gè)生動(dòng)形象的例子：

我們做解決方案就像是給不同的家庭做年夜飯?zhí)撞停赡懿惶N切，但是方便大家理解。

我們?nèi)绻约喝?span id="z2tciah" class="keyword">投資股票、債券、期貨等等金融工具，就像去菜市場里買食材一樣，需要花費(fèi)大量的精力和時(shí)間，要挑選要砍價(jià)要貨比三家，才能買到理想的材料，但是這個(gè)原材料距離成品還有很大的距離。

于是就有人會說那干脆直接買成品好了，投資各種不同類別和策略的基金、房地產(chǎn)信托或者別的已經(jīng)加工好了的金融產(chǎn)品，這就比自己去“買汰燒”要省力多了，因?yàn)橐呀?jīng)有人為你篩選過原材料并完成烹飪過程了。

可是每一個(gè)家庭的口味需求不一樣，一個(gè)真正好的年夜飯?zhí)撞褪潜仨毟鶕?jù)用餐家庭的狀態(tài)設(shè)計(jì)的，不是大牌硬菜就一定好，有些家庭需要少鹽少糖，有些家庭需要體面貴氣，所以我們必須根據(jù)每個(gè)家庭的實(shí)際情況進(jìn)行定制，形成不同的年夜飯解決方案，包括菜譜設(shè)計(jì)、菜品選擇、烹飪管理等等。

比如說市場上有很多商家都推出了實(shí)惠的“年夜飯?zhí)撞?rdquo;，10個(gè)菜1個(gè)湯再送點(diǎn)心和水果，可能幾百元左右就搞定了。但是如果你自己家里想做一桌一樣，一早上就得起床忙活了，時(shí)間特別緊張，又累又不一定能做得和飯店一樣好吃，做菜的人自己還沒空上桌吃。這么一想，很多人干脆就直接去酒店訂餐了，簡單又輕松。

家族資產(chǎn)管理解決方案也是一樣的道理，客戶提出自己的需求，想要解決什么問題，家族辦公室就可以立馬給出一套成熟的標(biāo)準(zhǔn)化解決方案來。如果客戶自己想不好需求是什么，也看不清自己財(cái)富管理上可能存在的問題，那家族辦公室就會通過咨詢的方式幫助客戶梳理和分析，與客戶深入溝通并設(shè)計(jì)出一套個(gè)性化的定制方案來。

不同的資產(chǎn)有不同的屬性，有的可能適合短期流動(dòng)性的需求，有的可能適合長期價(jià)值投資。我們做家族資產(chǎn)管理，要以金融資產(chǎn)為工具，從流動(dòng)性出發(fā)，以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心，從而實(shí)現(xiàn)我們的收益目標(biāo)。

優(yōu)脈成立于2014年，是中國市場堅(jiān)持買方定位的家族辦公室專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，成立伊始即致力于支持中國家族辦公室的成長與發(fā)展，提供家族辦公室創(chuàng)設(shè)運(yùn)營支持與家族資產(chǎn)管理專業(yè)服務(wù)。優(yōu)脈經(jīng)過多年的實(shí)踐和探索，已總結(jié)出一套在中國支持家族辦公室發(fā)展的成功模式，并形成了高端圈層網(wǎng)絡(luò)：優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟。至今優(yōu)脈服務(wù)超過70個(gè)聯(lián)盟成員辦公室，提供投資建議和解決方案逾150億元，已成為中國家族資產(chǎn)管理領(lǐng)域的行業(yè)領(lǐng)先者。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

關(guān)鍵詞：